首先，投资者资金账户和银行结算账户必须实名。如果存在问题，投资者必须分别到证券公司开户营业部和存管银行网点办理证券资金账户和银行结算账户的信息变更手续。

其次，在证券公司合作的存管银行中，投资者只能选择一家银行作为自己的存管银行。

再次，投资者只能通过银证转账存取资金，证券公司不再向客户提供柜面资金存取服务（含银行转账和票据结算）。

最后，一旦开通第三方存管，投资者原与其它银行建立的银证转帐对应关系将立即中断。

客户可以通过电话银行、网上银行银行柜台，券商自助委托、电话委托、网上交易、柜面银证转帐等多种方式完成资金存取、划转。

第三方存管客户同时成为券商和银行的客户，不仅继续享受以前证券投资服务，而且还可以享受银行各种综合理财服务。

目前证券公司一般都开通了工商银行、建设银行、中国银行、交通银行、农业银行、民生银行、兴业银行、招商银行等银行的第三方存管系统，投资者可在已开通的存管银行中选择一家银行作为自己的指定存管银行。

个人客户本人需持有效身份证件和欲对应的同名银行折/卡。

机构客户授权代理人本人需持有效身份证件、加盖客户公章和预留印鉴的营业执照副本复印件、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件。

个人客户本人持规定的证照资料到证券公司开户营业网点签订第三方存管协议，由证券公司负责办理客户存管银行的预指定手续后，客户再至存管银行办理指定确认手续。除建设银行、招商银行外已开立证券资金台账的客户也可以按照个人偏好直接到银行办理指定存管银行手续。

机构客户法定代表人或授权代理人持规定的证照资料，前往证券公司营业网点填写和签订《客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》后，持规定的证照资料和加盖证券公司营业部业务章的客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表及协议书，至证券公司协议存管银行营业网点办理存管银行确认手续。

个人客户本人持有效身份证件到证券公司开户营业部，签署第三方存管开通申请表，第三方存管客户协议并办理预指定手续，然后前往银行网点办理银行账户和预指定确认手续。

现阶段客户交易结算资金存管仅限A股人民币交易资金，外币交易结算资金的管理仍按现行办法办理。

第三方存管批量转换（批量移行）是指：已开通证券公司协议存管银行银证转帐且经证券公司与存管银行数据核对无误的客户，证券公司与存管银行系统对其实施批量切换，直接转换为第三方存管客户，转换后其交易与转帐不受影响。

实施批量转换（批量移行）后，客户需在规定期限内至证券公司开户营业部或存管银行网点办理《客户交易结算资金第三方存管协议》的签订手续，超过规定期限未签订协议的，证券公司有权暂停其银证转帐中“证券转银行”功能，并禁止其办理转托管或撤销指定交易，直至协议签署完毕。

国泰君安银证联名卡既能登陆银行系统，又能登录国泰君安交易系统。

国泰君安银证联名卡既能在证券公司炒股，又能在银行存取款，还能在银联ATM上取钱，在超市能消费。

国泰君安银证联名卡能买基金，能理财，能国外支付，能换汇，能买房买车，能……

客户自行从银行和国泰君安网站上下载国泰君安、银行各地分支机构的地址、电话、地图、客户乘坐公共交通工具提示等通讯方式，可以很方便的找到国泰君安和银行。

目前正在开发银证快车业务：即客户通过银行网银的注册认证以后，可以通过银行网银实施“2+1”操作，更快、更好的开立国泰君安的证券账户和资金账户，办理三方存管业务。

银行派驻柜员和终端进入国泰君安营业机构，实行一站式办卡服务。

银行按照客户本人银行账户和证券帐户合并计算的资产合计金额确定客户的分类和应享受的银行贵宾服务，目前兴业银行已经实现；

银行给予借记卡持卡人客户最优折让（兴业银行）；

银行和国泰君安合作提供财富积分通知书、个人财富存管报告书、营销连锁号码簿、一一对应黄金通道、一站式服务五大集中服务。

首先，国泰君安银证联名卡业务是在第三方存管业务的基础上，为第三方存管业务配套发行的银行借记卡。

其次，国泰君安银证联名卡新申请人完全按照第三方存管业务的标准审批和发卡。

再有，国泰君安银证联名卡的实施进度完全与第三方存管业务的实施进度配合和对接。

最后，国泰君安银证联名卡的实施和推广与国泰君安规范证券账户的要求相适应、相配合。

国泰君安新增客户办理联名卡（一站式办理）：

该流程适用于发卡员工及设备均入驻的国泰君安网点

国泰君安新增客户办理联名卡（双边办理）：

国泰君安存量客户办理联名卡（一站式办理）：

该流程适用于发卡银行员工及设备均入驻的国泰君安网点

国泰君安存量客户办理联名卡（双边办理）：

银行客户前往银行营业网点办理联名卡：